Política AML e KYC
Introdução:
A QGbet está comprometida com os mais altos padrões de comércio internacional, garantindo a proteção do cliente e combatendo a lavagem de dinheiro. Esta política descreve os procedimentos Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC) obrigatórios para todas as operações da QGbet.
Âmbito e finalidade da política:
Esta política se aplica a todas as transações financeiras na QGbet, incluindo depósitos e retiradas, para prevenir e combater a lavagem de dinheiro em plataformas de jogos de azar online.
O Diretor de AML e o Departamento de Compliance garantem que todas as operações estejam alinhadas aos padrões internacionais e aos requisitos legais.
Identificação e verificação do cliente:
A QGbet realiza verificações KYC e AML iniciais e periódicas nos participantes para avaliação de risco.
Contas vinculadas a atividades ilegais ou de jurisdições bloqueadas não são ativadas ou são bloqueadas.
Uma due diligence aprimorada é conduzida para categorias de alto risco, como “Jogador Profissional”, “Profissionais Esportivos” e PEPs identificados.
Contas com mais de R$1.000.000 em ativos ou R$500.000 em renda anual estão sujeitas a verificações de código aberto.
Todos os participantes devem fornecer informações pessoais detalhadas após a ativação da conta.
Monitoramento de depósitos e retiradas:
Depósitos e retiradas são monitorados em busca de sinais de lavagem de dinheiro.
A QGbet pode solicitar informações adicionais sobre a origem dos fundos e os propósitos das transações.
Os depósitos devem ser apostados integralmente antes do saque para garantir que sejam usados para jogos.
Transações acima de R$18.000 em um período de 30 dias podem gerar solicitações de verificação adicional de identidade ou fonte de renda.
Requisito de aposta obrigatória:
Os clientes devem apostar 100% do valor depositado antes de iniciar um saque, garantindo que os fundos sejam usados para jogos.
Atividade suspeita e denúncias:
A QGbet relata atividades suspeitas às autoridades de acordo com os requisitos regulatórios.
Contas envolvidas em tais atividades podem ser suspensas ou encerradas.
Requisitos de conformidade e regulatórios:
A QGbet adere a todas as leis e regulamentações locais e internacionais de combate à lavagem de dinheiro.
Os clientes devem cumprir esses regulamentos e fornecer as informações necessárias para a verificação da legalidade da transação.
Triagem de terceiros e revisões de transações:
Serviços de terceiros podem ser usados para triagem KYC/AML/PEP.
Os relatórios de transações são revisados semanalmente e supervisionados pelo MLRO.
Segurança de dados e manutenção de registros:
São mantidos backups seguros dos dados dos participantes, incluindo documentos de verificação, atividades de jogo e transações financeiras.
Os registros são mantidos por cinco anos após o encerramento da conta ou a última transação.
Registro e verificação de participantes:
O registro requer dados de identidade completos, não sendo possível abrir conta a menos que sejam preenchidos integralmente.
A verificação de identidade pode ser concluída por meio de triagem no registro/primeiro depósito.
Emendas e revisão:
Esta política está sujeita a revisões e alterações trimestrais para permanecer alinhada com os padrões regulatórios em evolução.